如何利用香港公司运作跨境电商?以及银行开户攻略!

 行业动态     |      2021-03-16 16:26

国内行业趋於饱和,竞争不断加大的同时利润却越来越少,为此不少企业转战跨境电商,特别是不少外贸企业,进出口公司等纷纷涉足该行业,使得跨境电商成为香饽饽,那麽外贸企业投资者该如何利用香港公司操作跨境电子商务呢
 
一、跨境电商的操作正规流程
 
跨境电商也叫跨境电子商务,是指分属不同关境的交易主体,通过电子商务平台达成交易、进行支付结算,并通过跨境物流送达商品、完成交易的一种国际商业活动。
 
简单来说「跨境电商」包含两个层面,一是把海外商品引入国内(进口/海淘),另一个则是把国内商品卖到海外(出口),这就会涉及进出口权操作问题,国内的跨境电商公司进出口权的一般操作流程如下:
 
跨境电商公司想要出口产品到国外,必须要办理进出口权,才能出口产品,办理步骤如下:
 
1.在外经贸厅办理对外贸易经营者备案登记的手续,获得进出口资质;
 
2.到工商局增加经营范围「货物进出口、技术进出口、代理进出口」;
 
3.到海关注册登记,进入海关系统,获得海关进出口代码,便於进出口报关时调用;
 
4.刻「报关专用章」一枚;
 
5.到出入境检验检疫局备案,取得检疫备案代码;
 
6.中国电子口岸的数据分中心备案办理IC卡审批,将海关、检疫、外管局与国税等几个部门的数据联网,进口付汇跟出口申请核销单据、收汇与退税时会用到;
 
7.在省外汇管理局取得外汇帐户的开立许可,并做出口备案;
 
8.到省国税办理出口退税登记手续。
 
由此可见,在国内注册的跨境电商公司要想出口产品到国外,要走很多流程,办理各种证件,手续非常繁琐。其实这时候可以通过注册香港公司,注册国际商标等来为操作跨境电商。
 
二、利用香港公司操作跨境电子商务流程
 
通过香港公司操作跨境电商要解决的问题其实就是出口操作,一般操作流程如下:
 
1.首先注册一家香港公司作为中转地,接着用注册好的香港公司和国外客户进行国际贸易,签下定单,国外客户付款至香港公司的离岸账户中(可代开离岸银行账户)。
 
2.从国内工厂购货,然後以香港公司的名义和工厂签定订货合同,工厂出货时,找外贸代理出单据,以稍高於成本的价格出口到我们的香港公司,货物报关出关,注册的香港公司就有了该货物的所有权,通过另外背书修改提单,即可将货物以香港公司的名义卖给了国外客户。
 
3.之後,货物到达国外客户手上,对方会将钱汇入香港公司离岸帐户,香港公司再把有关成本服务费用支付给外贸代理公司,外贸代理公司去做退税核销,然後再将成本打给工厂,这样利润就留在香港离岸账户上。
 
留在离岸账户上的这笔利润不会被结汇,在外汇使用上可以随意支配,也不需要交任何税,因为利润不在香港产生则不徵收海外利得税。需要用到这笔钱时,可通过转账直接划到国内公司的账户或个人的外币账户上,可以随时提现。
 
由此可见,注册香港离岸公司做转口贸易的好处很多,利用香港公司操作跨境电子商务的环节中,省去了办理各种证件等麻烦的手续,直接利用离岸公司做中间商,对於国外客户香港公司是出口商,对生产产品的工厂方又是外贸公司的业务员,而委托外贸代理时代理也接触不到国外客户,这种操作方式属於转口贸易。
 
银行账户按照所有人的司法管辖区是否是本地来说分为居民账户和非居民的账户,居民账户就是本地自然人或本地的法人(公司)开立的账户,外国人或外国公司的账户,为离岸账户。银行为非居民开立的账户成为离岸账户。非居民包括自然人和法人。
 
不同地区银行账户的区别
 
1、在香港:非香港注册的公司在香港银行开立的账户即称海外账户。
 
2、在内地:非居民,自然人和法人(包括香港、澳门和台湾、在境外注册的中国境外投资企业、政府机构、国际组织及其他经济组织,中资金融机构的海外分支机构,但不包括境内机构的境外代表机构和办事机构)在内地持有离岸业务牌照的银行所开账户称为离岸账户。
 
3、其他国家和地区:英国、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、马来西亚、泰国和瑞士等众多国家为非居民开立的银行账户是海外账户或国外账户。
 
如果是中国居民,那麽想要开离岸帐户/账户,只能是先注册一个其他属地的离岸公司(例如:萨摩亚、尼维斯、汶莱、BVI、塞舌尔群岛等等)或者香港公司。然後拿着公司文件和资料,包括身份证或护照等去银行开户,董事必须亲临。在内地可以通过ATM机或者网上银行操作离岸帐户/账户,也非常便捷。
 
非居民资金汇往离岸账户、离岸账户资金汇往境外帐户和离岸账户间的资金可以自由划拨和转移,金额大小不受限制。
 
注册好离岸公司後,为了解决收汇问题一般企业投资者会选择开设公司账户,账户主要分为三种:国内离岸账户(NRA/OST/FTN)、香港本地银行账户和境外账户。
 
那麽它们三者都有什麽区别,开哪种账户更有优势,下面卓信企业就来分析下国内账户、香港本地银行账户和境外账户有什麽区别?
 
国内账户、香港银行账户及境外账户
 
国内离岸账户(NRA/OSA/FTN)
 
NRA账户:指在境外银行为境外机构开设的外币账户(NON-RESIDENT ACCOUNT,境外非居民账户);可开户的银行:国内国有银行。
 
OSA账户:指中国批准自经准四家银行(中国银行、招商银行、深圳发展银行、交通银行)为境外机构或境外个人开设的银行账户;
 
FTN账户:是境外企业在自贸区内设立的自由贸易账户,可以为居民和非居民在境内银行实现境外银行账户功能。
 
香港本地账户
 
指香港公司或离岸公司在香港本地银行开设的账户;
 
境外银行账户
 
指离岸公司在中国、香港以外地区的银行开设的银行账户。
 
对於离岸公司,除了开设NRA和OSA账户外,还可以在香港或境外开设香港本地账户以及境外账户。
 
三种账户如何选择?
 
1、三者性质都相同,都可以开通信用证,进行TT,LC业务;都可以网上银行,方便收付款、查询账户信息等
 
2、香港本地银行账户配有公司卡,可在国内进行取现操作,但大陆银行开立的离岸账户不可取现;同时,转账额度收到国家外汇限制(每人每年结汇不超过5万美金)。
 
从事国际贸易的大部分企业、个人SOHO或跨境电商,??大都注册了离岸公司,有效规避国家外汇管制,便利了接受外币款项,然而因受个人5万美金结汇额度的限制,离岸账户大量沉积的资金难以结汇并转入国内账户,是不少客户头疼的问题。注册义乌个体工商户,能有效解决离岸账户大额结汇问题。
 
如何选择开户银行?
 
不同银行均有自身的优势,对开设公司账户要求也有所差异,不同公司的贸易背景能开户的银行也不同。 选择银行主要考虑因素:
 
银行知名度、 银行资费(开户费、交易费等)、开户速度、汇款速度、网银操作简便性等;
 
银行的要求: 有无国内公司、 贸易额要求、贸易单据要求、能否接受敏感国家、理财要求等;
 
最近,香港银行加强客户的审查力度,开立新的香港银行账户已有一定难度,企业可以寻找专业机构协助办理,提高成功率!对於已有的香港银行账户,更应「且用且珍惜」。


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